Nous avons constaté une augmentation des tentatives de fraudes faisant usage du nom ODDO BHF. Cela concerne principalement des sites internet portugais, qui usurpent l'identité d'ODDO BHF et vous demandent d'effectuer des paiements. Ces sites ne sont pas légitimes et ont été créés par des fraudeurs. Nous vous demandons donc d'être extrêmement vigilants.
Si vous avez le moindre doute quant à l'authenticité de tout document ou sollicitation, n'hésitez pas à vous adresser directement à votre interlocuteur habituel ou à nous contacter au +33 1 44 51 85 00.
Lorsque vous confiez la gestion de votre patrimoine financier, trois modes de gestion vous sont proposés : gestion libre, gestion conseillée ou gestion sous mandat.
Ils peuvent être combinés pour un même patrimoine, voire au sein d’une même enveloppe de détention (dans le cas de certains contrats d’assurance vie).
Ces trois modes vous sont présentés ci-dessous du niveau de délégation le plus faible au niveau de délégation le plus élevé.
Gestion sous mandat
Vous déléguez les décisions d’allocation et d’investissement à une équipe de gérants dédiée. Experts de marchés financiers, ils gèrent votre portefeuille, pilotent le risque et vous rendent compte périodiquement de la gestion.
Vous définissez, en amont, un profil en fonction de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.
À ce jour, au sens de la nouvelle réglementation SFDR « Sustainable Finance Disclosure Regulation », la gestion sous mandat de ODDO BHF Banque Privée ne prend pas en compte les risques en matière de durabilité ainsi que les éventuelles incidences négatives de ses décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité dans la mesure où elles ne font pas partie de la stratégie d’investissement. Toutefois, dans le cadre des investissements en titres vifs, nous excluons les entreprises ayant une activité importante dans des secteurs considérés comme non durables. Cela comprend les industries suivantes : armes/armement, jeux de hasard, pornographie, tabac et charbon. De plus, nous utilisons à la fois en France et en Allemagne une note dite de durabilité, qui est déterminée par MSCI ESG Research.
Gestion conseillée
Vous disposez d’un conseiller en investissement dédié
Expert des marchés financiers, il vous conseille sur votre allocation d’actifs et vous oriente dans la sélection de vos investissements
Vous approuvez chaque opération préalablement à son exécution
À ce jour, au sens de la nouvelle réglementation SFDR « Sustainable Finance Disclosure Regulation », la gestion conseillée de ODDO BHF Banque Privée ne prend pas en compte les risques en matière de durabilité ainsi que les éventuelles incidences négatives de ses décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité dans la mesure où elles ne font pas partie de la stratégie d’investissement.
Gestion libre
Vos avoirs sont déposés au sein de la banque. Vous construisez en toute autonomie votre allocation d’actifs et vous identifiez vous-même les opportunités d’investissement. Vous ne bénéficiez d’aucun apport d’expertise par un professionnel des marchés financiers.
Vous passez vos ordres en ligne ou via votre banquier privé
Vous recevez un reporting régulier
Une gestion fondamentale alimentée par l’ensemble des expertises du Groupe
Les économistes et gérants du groupe élaborent mensuellement les scénarios macroéconomiques et les convictions par classes d’actifs.
Les gérants de la gestion privée en France et en Allemagne ajustent mensuellement les allocations des portefeuilles en déterminant la pondération optimale des classes d’actifs pour chaque profil de gestion
La sélection des instruments (actions, obligations et OPCVM) est réalisée sur la base d’analyses quantitatives et qualitatives en s’appuyant sur les expertises des bureaux d’analyses internes et externes
Une approche patrimoniale de convictions avec un suivi rigoureux des risques
Une équipe experte basée en France, en Allemagne et en Suisse dont les processus sont intégrés